تراکنش های بانکی و برداشت حساب

تراکنشهای بانکی و برداشت حساب در روزهای اخیر مورد بحث چالش برانگیزی بوده است.بدین صورت که بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار محدودیت‌های جدیدی را بر روی تراکنش‌های افراد اعمال می‌کنند و تراکنش‌های برداشت پول برای حساب‌های سپرده سقف معینی خواهد داشت.لازم به ذکر است که این نوع سیاستهای  اعمال محدودیت بر برداشت حساب، در راستای مبارزه با پولشویی و جرائم مالی است.  در ادامه به این اعمال محدودیت ها بر تراکنش های بانکی و برداشت حساب و تشریح آنها خواهیم پرداخت…

 محدودیت های برداشت حساب از تراکنش های بانکی

مقررات جدید که بنا بر اعلام رسمی در راستای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم وضع شده، برای برداشت‌های هر شخص سقف تعیین می‌کند. بر همین اساس بانک‌ها باید سقف برداشت از کلیه حساب‌های مشتریان حقیقی از طریق درگاه‌های پرداخت غیر حضوری را جمعاً به ۱۰۰ میلیون تومان در روز و ۵۰۰ میلیون تومان در ماه محدود کنند.

با این محدودیت جدید سقف برداشت برای مشتریان حقوقی بر اساس سطح ریسک پول شویی توسط هیئت عامل بانک مرکزی تعیین خواهد شد.

همچنین بانک‌ها موظف می‌شوند کلیه تراکنش‌های بیش از ۲۰۰ میلیون تومان (اعم از درون بانکی و بین بانکی) را منوط به تکمیل فیلد «بابت» و اسکن سند مثبته آن کنند. به این ترتیب برای انجام تراکنش‌های بیش از ۲۰۰ میلیون تومان باید یک سند دال بر انجام معامله، قرارداد یا نظیر آنها ارائه کرد.

 اعمال محدودیت برسقف تراکنش های بانکی

محدودیت دیگر به سقف تراکنش بانکی به ازای هر کارت مربوط می‌شود. طبق مقررات جدید سقف تراکنش برای اشخاص حقیقی به ۵۰ میلیون تومان به ازای هر کارت بانکی محدود می‌شود و مجموع تراکنش‌های کلیه کارت‌های بانکی متعلق به هر شخص هم از ۱۰۰ میلیون تومان در شبانه روز فراتر نخواهد رفت.

به این ترتیب انجام خریدهای بیش از ۵۰ میلیون تومان با کارت بانکی میسر نخواهد بود و در هر شبانه روز هم نمی توان بیش از ۱۰۰ میلیون تومان کارت به کارت یا خرید کرد.